護國庵坐落在和縣小西門外土街村口。很早以前，它是一個很小的土地廟，后來，人們改建成了一座大庵，名叫護國庵。為什么將一個小土地廟，改建成一座大庵，取名叫作“護國庵”。

據說，朱元璋在沒有做皇帝之前，常常帶兵打仗。有一次，朱元璋仗打敗了，兵也打散了，他獨自一人撤退奔逃，來到和州城。那時，朱元璋騎著棗紅馬，一路奔逃，逃到距土街村尚有二里路的小李村時，馬跑不動了，速度、體力不如以前了。他知道自己的棗紅馬跑了許多路，口渴體乏、筋疲力盡。于是停下馬來，讓馬歇一歇。剛停下來沒有一會兒，追兵就從后面步步緊逼上來。朱元璋不忍心再讓心愛的棗紅馬繼續奔逃，也不顧后面的追兵步步緊逼，牽著疲憊的馬跑到土街村口土地廟前，見破廟洞門大開著，廟內空無一人，敞開著的廟門口，積了一層厚厚的灰塵，許久沒有人來過，也沒有人進去過。追兵越來越近，馬蹄聲已經能夠聽得到。朱元璋走投無路，于是對天長嘆一聲說：“唉!我朱元璋命該如此，遭此絕境嗎？”說著，他將馬拴在廟前的大樹上，踏著滿地的灰塵沖進破廟里。說來也怪，朱元璋踏著土地廟門口厚厚的灰塵沖進廟里時，地上一點痕跡也沒有，就好像沒有人踩過似的。朱元璋并沒有注意到這個奇跡，他也顧不得廟里厚厚的灰塵，蹲在香案后邊，藏了起來。

追兵追到了土地廟前，見朱元璋的棗紅馬拴在樹干上，認定朱元璋沒有走遠，就在附近仔細搜索起來。當搜索到土地廟門口時，看見破廟門口積著厚厚的灰塵，沒有人踩過的腳印，以為無人進廟。追兵在四周搜索，搜了兩遍也沒見朱元璋的影子，他們想朱元璋一定是棄馬徒步潛逃了。于是，他們又趕緊向前追了過去。

追兵走了，廟門外沒有聲音了，四周靜悄悄的。朱元璋才從香案底下鉆出來，走出廟門。他警惕地看看四周，看見那匹棗紅馬仍然拴在樹干上。朱元璋走近棗紅馬身邊，棗紅馬頓時揚起前蹄，長嘶不停，聲音粗獷、悲壯。朱元璋知道馬已經饑渴了，需要進食飲水。朱元璋立即將馬牽到廟后面的一口井旁，可是井水太深，馬無法喝到。朱元璋這時心如火焚，焦急萬分，于是對著井口，嘆了口氣說：“井呀，井呀！你要是能救我一下，讓井水漲高一些就好了。”說來也怪，朱元璋話音剛落，只見井水往井口直涌。棗紅馬喝足了井水，正準備離開時，它向井里撤了一泡尿，朱元璋十分惋惜地說：“一井的好水，如今卻變成了廢井。”

朱元璋后來在南京做了皇帝，特地將這座小土地廟，改造成為一座九十九間半的大庵。因為庵有護國救主之功，故取名為“護國庵”。